在数字化浪潮的冲击下，AI 技术正以前所未有的速度融入各行各业，证券行业也迎来了深度变革的关键时期。近年来，众多券商纷纷加大在 AI 领域的投入，试图通过技术赋能，提升服务质量与效率，抢占财富管理新赛道的制高点。
作为行业内最早探索AI大模型的机构之一，国金证券近期已正式上线了“AI投顾”系列服务，从股票解套、基金回本、选股选基、持股优化等多个维度，基于投资者的历史交易偏好与习惯，提供更符合其偏好和习惯的建议，真正实现“什么时间给什么样的客户推荐什么样的产品和服务”的千人千面的投顾辅助，让智能投顾成为财富业务的新的用户触点和业务增长点。
从客户需求出发 搭建覆盖全投资场景的服务矩阵
据介绍，AI投顾服务矩阵的设计直击投资痛点难点，且深度契合投资者行为学原理，并兼顾投资者人生不同阶段的理财需求。国金AI投顾服务包含AI股票解套、AI基金回本、AI选好股、AI选好基金和AI持股优化五大功能矩阵。在“投”的层面，国金AI投顾借助大数据和机器学习技术，有效提升市场分析的准确性，提升投资效率。在“顾”的层面，国金AI投顾可以根据不同客户的财富管理需求，提供全生命周期的定制化财富管理方案，包含大类资产配置、行业选择、精选个股和基金等服务。
投资者在不同生命周期阶段的财务状况、风险承受能力和财务目标各不相同，会采取不同的投资策略。 “AI 选好股” 和 “AI 选好基金” 功能充分考虑到这一点，前者可根据投资者的行业偏好、市值偏好，每日开盘前精选观察池股票并展示参考买入价格，盘中实时发送买卖信号，助力投资者把握成长机遇；后者则依据当天市场行情，从全球资产中筛选具有波段潜力的基金或更具价值的大类资产，平衡收益与风险，满足不同阶段投资者的资产配置需求。
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